38万卖掉名表想抄底黄金,3小时后发现银行卡被冻结!男子:太后悔了 小心新型电诈

4个月前 (05-21)热点话题50

  最近,黄金价格回落,不少人认为这是个不错的投资机会,却不幸落入了骗局。

  

  安徽亳州的汪先生看到黄金价格下降,想趁机抄底,便将自己去年以405000元购买的江诗丹顿“纵横四海”金表通过二手平台以38万元出售。交易当天,买家并未亲自出面,而是委托一名自称鉴表师的人上门交易。尽管汪先生有些怀疑,但看到鉴表师开着宝马车且付款及时,便没有多想。然而,卖表款项到账不到3小时,他的银行卡就被全部冻结。

  

  警方告知汪先生,他收到的钱涉嫌诈骗款,其中20万来自四川成都的一位受害者,18万来自云南曲靖。两地警方均表示案件正在调查中,这笔款项必须冻结,待调查清楚后才能解冻。汪先生因此失去了手表和钱,非常后悔。

  这背后涉及的是电信诈骗洗钱的新方式:买卖二手保值品。这些物品价格高、变现快,资金流转换迅速,也不易追踪。诈骗分子在交易时表现出强烈的购买意愿,并通过日常聊天骗取卖家信任。他们常以二手平台交易需要手续费、支付宝有限额等理由,获取卖家的银行卡信息,用作电信诈骗资金“洗钱”的收款账户,而自己则直接取走贵重物品。因此,实际打款人通常是全国各地的受骗者。

  为避开平台直接交易,所谓的买家会以各种理由向卖家索要银行账号信息。从反诈角度看,冻结银行卡是预防违法犯罪、固定风险资金必需的手段。公安机关接到报案后会对涉风险账户采取“止付”“冻结”措施。骗子利用银行卡冻结的灵敏性和时效性,将受骗者的注意力引向二手交易卖家,自己则获取实物并卖出获利,以逃避警方追踪。

  上海盈科律师事务所的沈志刚律师表示,根据相关法律规定,若市民遭遇此类套路,发现银行卡被冻结后,应提交相关材料证明交易的真实性,包括聊天记录、交易凭证和银行流水等,以便向警方证明交易过程中无过错也无恶意,所收取的货款是正当所得。

  对于普通市民来说,在进行交易时,尽可能通过正规平台进行。如果确实需要通过转账交易,也要仔细核对汇款方账户信息,确保与买家身份一致,特别警惕现场购买人与实际付款人不一致的情况。

  校园食品安全问题一直备受社会关注。四川绵阳市在“校园餐”专项整治中揭露了一起典型案例,平武中学原食堂经理吴某因敛财超百万被查处。吴某自2019年8月被聘为食堂经理后,短短两个月内就开始利用职权从学校食堂大肆敛财。他长期收受食堂、小卖部供货商及食堂小吃部承包人的好处费,导致饭菜质量下降,严重侵害了学生利益。吴某甚至对校内各类食品供应雁过拔毛,连小卖部的面包都要收取每个0。2元的回扣。最终,吴某涉嫌收受贿赂、回扣、侵占食堂资金共计102万余元,被解除聘用协议,并移送检察机关依法审查。

  在梓潼县观义初级中学,学生反映学校的饭菜质量差,不得不购买老干妈辣酱当下饭菜。然而,教职工的餐食却肉类丰富且品相好,且餐标比学生低。这种低配学生餐与高配教职工餐形成强烈反差,反映出学生伙食费管理、食堂采购、教师陪餐等方面可能存在腐败问题。为此,梓潼县纪委监委联合多个部门深入全县中小学校(含幼儿园),重点检查食堂经费使用、采购招标流程等环节,发现了82件问题线索。

  近年来,各地加大了对“校园餐”腐败问题的整治力度,确保学生吃得饱、吃得好、吃得健康。例如,山西省高平市市场监督管理局和教育局发布了关于对“校园餐”违法违规行为举报奖励的通告,明确了相关举报奖励范围和途径。陕西省西安市教育局也公布了教育领域集中整治内容和监督举报方式,严肃查处义务教育学生营养改善计划执行中的跑冒滴漏和贪腐行为。“校园餐”已成为群众身边不正之风和腐败问题集中整治的重点之一。

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